Finanzplanung, die zu Ihrem Leben passt
Wir entwickeln gemeinsam Strategien, die Ihre persönlichen Ziele und Ihre aktuelle Situation berücksichtigen. Keine Standardlösungen, sondern durchdachte Konzepte.
Warum persönliche Beratung den Unterschied macht
Finanzplanung funktioniert nicht nach Schema F. Jeder hat andere Ausgangspunkte, andere Pläne fürs Leben. Manche wollen ein Haus kaufen, andere denken über berufliche Veränderungen nach oder kümmern sich um die Absicherung ihrer Familie.
Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation wirklich zu verstehen. Was haben Sie schon aufgebaut? Wo sehen Sie sich in zehn Jahren? Welche Sorgen halten Sie nachts wach? Erst dann entwickeln wir gemeinsam einen Plan, der tatsächlich zu Ihnen passt.
Das bedeutet auch: Wir sagen Ihnen ehrlich, wenn bestehende Verträge keinen Sinn machen oder wenn Sie schon gut aufgestellt sind. Unser Ziel ist nicht, Ihnen möglichst viele Produkte zu verkaufen, sondern Klarheit zu schaffen.
Unsere Beratungsschwerpunkte
Vermögensaufbau
Sie möchten langfristig etwas aufbauen, wissen aber nicht genau, wie Sie anfangen sollen? Wir analysieren Ihre Möglichkeiten und entwickeln eine Strategie, die zu Ihrem Einkommen und Ihren Zielen passt. Dabei berücksichtigen wir auch steuerliche Aspekte und mögliche Förderungen, die oft übersehen werden.
Altersvorsorge
Die gesetzliche Rente allein reicht meistens nicht aus. Das wissen viele, aber die Lösungen sind oft verwirrend. Wir rechnen gemeinsam durch, wie groß Ihre Versorgungslücke voraussichtlich sein wird und welche zusätzlichen Bausteine sinnvoll sein könnten. Betriebliche Altersvorsorge, private Verträge, Immobilien – wir schauen uns alles an.
Absicherung und Risikomanagement
Versicherungen sind ein Thema, bei dem viele entweder zu viel oder zu wenig haben. Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge auf Lücken und Überschneidungen. Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Krankenversicherung – welche Risiken sollten Sie wirklich absichern? Und wo zahlen Sie vielleicht für Leistungen, die Sie nie brauchen werden?
Immobilienfinanzierung
Der Kauf einer Immobilie ist oft die größte finanzielle Entscheidung im Leben. Wir helfen Ihnen, realistische Budgets zu ermitteln und Finanzierungsangebote zu vergleichen. Dabei schauen wir auch auf die langfristige Tragbarkeit – nicht nur auf die monatliche Rate, sondern auch auf mögliche Zinsänderungen und Instandhaltungskosten.
Steueroptimierung
Viele verschenken jedes Jahr Geld, weil sie steuerliche Möglichkeiten nicht nutzen. Wir arbeiten mit Steuerberatern zusammen und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Finanzplanung steuerlich intelligent gestalten können. Das betrifft sowohl laufende Einkünfte als auch größere Investitionen oder Erbschaften.
Worauf es bei der Finanzplanung ankommt
| Aspekt | Professionelle Beratung | Eigenregie |
|---|---|---|
| Gesamtüberblick | Alle Bereiche werden koordiniert betrachtet | Einzelne Bausteine ohne Zusammenhang |
| Zeitaufwand | Recherche und Vergleich übernehmen wir | Hoher eigener Zeitaufwand für Einarbeitung |
| Produktauswahl | Zugang zu institutionellen Konditionen | Beschränkt auf frei verfügbare Angebote |
| Steueraspekte | Netzwerk mit Steuerfachleuten | Oft werden Optimierungen übersehen |
| Langfristige Begleitung | Regelmäßige Anpassungen bei Veränderungen | Konzepte werden selten aktualisiert |
| Fehlerrisiko | Erfahrung aus hunderten Mandaten | Fehler können teuer werden |
Lassen Sie uns über Ihre Finanzen sprechen
Ein erstes Gespräch kostet nichts und verpflichtet Sie zu nichts. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Fragen und schauen gemeinsam, ob und wie wir Sie unterstützen können.